絶対に節約できる!保険相談のファイナンシャルプランナー選び

保険の節約方法を相談できるファイナンシャルプランナーの紹介サイトまとめ

ファイナンシャルプランナーの保険相談はここがオススメ!

このサイトでは、オススメのファイナンシャルプランナーの保険相談サイト5つを、相談をする際に最も気になる次の3つのポイントを交えてまとめています。

  • 「安心対策」…ファイナンシャルプランナーの質や勧誘の有無など、安心して保険相談ができる体制・対策が整っているか?
  • 「カスタマーセンターの対応力」…単にファイナンシャルプランナーを紹介するだけでなく、最適なFPをマッチングしたり、アフターフォローをしてくれる体制があるか?
  • 「口コミ」…実際に相談した人たちの評判や満足度は?

保険相談をどこにしようか迷っている方は、ぜひ参考にしてみて下さい。

保険相談サイト一覧

太鼓判
オススメ度5つ星保険マンモス/ロゴ保険マンモス
http://www.hoken-mammoth.jp/
保険マンモス/グラフ
【申し込み受付日】
平日/9:00~19:00
土日祝/9:00~21:00
【対応エリア】
全国
【相談方法】
訪問
安心対策 ●ファイナンシャルプランナーは、平均5年の経験がある。専門的な知識があることを証明するCFPの資格を有しているFPも多い。さらに、卓越した保険サービスの専門家のみが取得できるMDRTの資格を持っているプランナーもいる。
ファイナンシャルプランナーからの強引な勧誘を防ぐために、イエローカード制を導入している。保険の押し売りなどの迷惑行為があった場合、イエローカード受付フォームを通じて申告すると、即座に担当から外され、場合によっては除籍されるシステム。これによりユーザーは安心して保険相談を受けることができ、イエローカードを意識して、プランナーのサービスの質も向上していく。
対応力 ●ほとんどの会社のカスタマーセンターは外部に委託しているが、保険マンモスは自社のカスタマーセンターを持っており、ユーザーの声はダイレクトに会社に届き、問い合わせや意見もすぐに現場に反映される。
●相談者の居住地や家族構成などを考慮し、数ある中から最適なファイナンシャルプランナーをチョイスしてくれる。また、面談場所の提案や、日時の調整などの対応も充実していると評判。
「心をこめた対応を心がける」「定期的に電話オペレーターの対応をチェック」「ユーザーからの意見を改善点の材料として会社に報告」の3つを大切にして、よりよい保険相談の機会を提供してくれる。
●保険相談の申込や問い合わせは月4,000件以上!初めて保険相談をする人がほとんどであるため、スムーズに面談を受けられるよう、手厚いサポートを行っている。保険相談を申込むと、『保険相談はじめてガイド』という小冊子が届き、面談までの流れや保険のしくみをイラストやマンガで知ることができる。「安心して面談に臨むことができた!」と大好評
口コミ 「生命保険の料金を節約したい!と思い、無料相談をしてみました。保障内容などについてアドバイスをもらったのですが、今までの保険料より、年間で12万円以上も節約することができるらしいと判明!もっと早く保険マンモスさんにお願いすれば良かったと思いました」
「ファイナンシャルプランナーに相談したのは初めてだったけど、こんなに保険のことが理解できたなんて感動ものです。一番信頼できると思いました」
今まで何度か保険の見直しをしたことがありましたが、ほとんど金額はかわらず、新しいプランに切り替え、切り替えというかたちで何年も契約してきました。今回、中立な立場で見直してくれるファイナンシャルプランナーに惹かれてさっそく頼んでみました。結果、今まで夫婦で4万円ぐらい払っていた保険料が3万ぐらいまでに収まり、1万円削減できました」
「自宅で相談してくれました。子供がうるさかったのですが、とても優しく接してくれ、良い雰囲気で相談ができました。保険料も図で説明してくれるなど、丁寧で分かりやすかったです」
オススメ度4つ星
保険テラス/ロゴ保険テラス
http://hoken-eshop.com/
保険テラス/グラフ
【申し込み受付日】
年中無休/9:00~21:00
【対応エリア】
全国
【相談方法】
来店
安心対策 ●特別な対策方針などは不明だが、サイトではしつこい勧誘は一切なし!とうたわれている。
対応力 ●相談の予約できる日が、WEB上のカレンダーで一目瞭然。好きな日時を選べる。
基本は店舗とのやり取り。何か分からないことがあれば電話とメールから年中無休で問い合わせできる
口コミ 「保険に対する不安が解消されました。安くなった保険料を見て、やっぱり専門家に相談するのが良いのだと実感しました」
「紙の節約に取り組まれているようで、渡された資料は最低限の設計書のみ。倍率で書かれた保障金額を見ても理解できませんでした」
「親身ではあったが、あまり専門性は感じられなかった」
オススメ度3つ星
あなたのFP/ロゴあなたのFP
http://www.fp-guidance.jp/
あなたのFP/グラフ
【申し込み受付日】
平日・土日祝/9:00~18:00
【対応エリア】
全国
【相談方法】
訪問
安心対策 お客様相談対応制度で、ファイナンシャルプランナーが自分に合っていなかった場合、相談ができる。
対応力 ●アンケートをとり、ファイナンシャルプランナーについての対応や満足度などの質の向上に役立てている。
●申し込みは電話かネット。ファイナンシャルプランナーの得意分野や経験年数など、ユーザーからの要望も考慮してくれる。
口コミ 「来てくれた方が、とても誠実な人柄でした。こちらの希望を上手におりこみながら、最適なプランを組み立ててくれました」
「丁寧に説明してくれました。今回は契約にはいたりませんでしたが、とても参考になりました」
「説明が大変分かりやすかったし、勧誘も一切なくて、担当の方もとても良い方でした。大満足です」
「オペレーターの方の対応がイマイチ。13時~15時の間で電話連絡をお願いしたはずが、電話がきたのは18時。おまけに私の言っていることが理解出来なかったようで、何度も同じ話を繰り返して言わなくてはいけませんでした。FPさんは当たりでしたが、オペレーターの対応に不満ありですね」
オススメ度2つ星
保険でdeあんしん館/ロゴ保険deあんしん館
http://www.hoken-anshinkan.jp/
保険de安心館/グラフ
【申し込み受付日】
各店舗によって違いあり
【対応エリア】
東京・大阪
【相談方法】
来店
安心対策 ●相談前に「お客様の安心、満足のために全力を尽くします」「決して保険契約を強要しません」「お客様の個人情報を大切に保護します」という、3つの約束を宣言書として渡してくれる
●しつこい勧誘があった場合、問い合わせフォームで連絡をすれば、即座に担当者を変更できる。
対応力 ●保険契約後も、メンテナンスや給付金の請求などをサポート
口コミ 「難しいと思っていた保険の仕組みを、基本から丁寧に分かりやすく教えてくれました。細かな要望にもきちんと応えようとする姿勢が良かったです」
「保険会社の方とは違い勧誘もなく、スマートな相談ができたと思います」
「特に新しい提案はなく、知識も豊富という感じではなかった」
オススメ度2つ星
保険ライフ/ロゴ保険ライフ
http://www.hoken-life.com/
保険ライフ/グラフ
【申し込み受付日】
平日/10:00~19:00
【対応エリア】
全国
【相談方法】
訪問
安心対策 ●しつこい勧誘があった場合、面談の中止や担当者変更ができるストップサポート制度を導入。
対応力 ●住んでいる地域や現在の状況から、その人に合ったファイナンシャルプランナーを探せるようにサポートしてくれる。
●WEBサイトからの申し込み後、オペレーターが面談の日程を調整して連絡をしてくれる
口コミ 「現在の死亡保障の金額が高いのに、医療保険のサポートが薄いことを教えてくれました。そのほかの見直しポイントについても気付かせてくれ、とても助かりました」
「雑談や不要だろうと思われるプライベートな質問が多く、不快に感じました」
「単純に商品の紹介という感じ。自分で調べたプランの方がよいと感じたものがあった」

保険マンモスなら、安心して保険相談を受けられる!

今回紹介した5つのサイトはどれもおすすめですが、中でも私が一押ししたいのは「保険マンモス」です。

ここでは、高い評価を受けている4つのポイントを詳しく紹介していきます。

【無料保険相談 申込み数20万件以上!お好きな時間・場所にFPが訪問】

創業から10年を迎える保険マンモス。これまでの無料保険相談の申込み数はなんと20万件以上!お客様満足度も95%を超え、実績・信頼性の高さで他社に大きく差をつけています。

相談方法は自宅や勤務先、カフェなど、都合の良い場所を指定できる訪問タイプ。訪問タイプのメリットは、何と言っても出かけずにすむことです。

来店タイプの保険相談と比べて、ファイナンシャルプランナーの方から来てくれるので、移動の時間を使うことなく、都合の良い時に相談にのってもらえ、保険証や家計簿などの家の外に持ち出したくないものも、すぐに用意することができます。なので、「書類がないと何も言えないので、また来週来てください」という心配もありません。

保険マンモスでは、「自宅に来てほしくない」「女の一人暮らしなので」という人のために、近所のレストランや喫茶店で保険相談をすることもできます。その際に、希望をカスタマーセンターに言えば、近くで相談に適した場所を探してもらうことも可能です

この訪問サービスは、一部の地域を除き、ほぼ全国で対応していて、当然どこでも無料で保険の相談ができるのも魅力の1つです。

【経験豊富なベテランのファイナンシャルプランナー揃い!】

保険マンモスのファイナンシャルプランナーは、平均で5年の経験を持っているベテラン揃い。専門知識を有している証であるCFPの資格保有者も多く、さらに卓越した商品知識を持ち、厳しい倫理基準を満たしたファイナンシャルプランナーだけが会員になれるというMDRT会員も登録しています

提携しているのは、全員、独立系のファイナンシャルプランナーです。企業系のファイナンシャルプランナーは、その名の通り属している会社の保険しか扱えませんが、独立系のファイナンシャルプランナーは複数の保険会社の商品から、相談者一人ひとりに最適な保険を提案することができます

それに、何年後かにライフスタイルが変わったときに再度相談しても、辞めてしまっていることが少ないので、長くお付き合いができるのです。

【自社のカスタマーセンターを持っている】

保険マンモスの他社にはない大きな強みとして、自社カスタマーセンターがあります。

保険マンモス/玄関保険相談紹介サイトのほとんどは、カスタマーセンターを持っていても外注であったり、または相談の依頼をそのままファイナンシャルプランナー側へ流したりと、文字通りの紹介をするだけのものが多いのが現状です。

保険マンモスはユーザーから申し込みがあると、すぐに要望や居住地、家族構成などに合わせたマッチングを行います。これにより相性の良い最適なファイナンシャルプランナーを紹介してくれるので、「この人に相談できて良かった!」というユーザーの満足度が高いのです。

要望や意見はこのカスタマーセンターで素早く吸い上げられ、わずか数分で関係部署に伝達します。当然、相談者の時間を無駄に使うことがないため、スムーズで的確な相談ができる仕組みになっているのです。

【イエローカード制度で、安心して申し込める!】

保険マンモスでは、相談後にしつこい勧誘を受けた場合、 イエローカード制度を利用できるのも、大きな安心材料の一つです。

保険相談の紹介サイトに登録しているファイナンシャルプランナーは複数社の保険商品を取り扱っているため、数ある選択肢の中から相談者に最適な保険の提案を行うことが可能です。

保険会社の営業マンではなく、あくまで中立的な立場で相談者の力にならなければいけないため、相談者の意向を無視した強引な保険の勧誘行為はルール違反なのです。

こういった違反をしていながら、「足を運んでくれたのだから」「直接断りづらい」といった理由で、不本意な保険の加入をしてしまうケースも他社では見受けられるのだとか。

保険マンモスでは、そのようなトラブルを防ぐために、カスタマーセンターへの電話やイエローカード受付フォームで、直接顔を合わせずに連絡することができます。

この制度を利用すると、「勧誘がしつこかった」「不快な思いをした」といった場合に、担当のファイナンシャルプランナーを変更することができ、登録の抹消などの具体的な対応もしてくれます

当然、ファイナンシャルプランナーもこのイエローカード制があることは十分に分かっているので、中立的な立場から親身になって相談者に接し、最適な保険アドバイスをすることを心がけているため、元々無理な勧誘をすることはありません。

ユーザーが安心して相談することができ、ファイナンシャルプランナーも真摯に対応してくれると評判なのは、こうした制度によって満足度を高める努力をしているからなんですね。

このようにユーザーのための安心対策、しっかりとしたカスタマーセンターの対応力利用者の満足度などを見ると、保険マンモスの無料相談は非常におすすめだと思います。安心して気軽に保険について相談してみて下さい!

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